Uma plataforma de robo-advisory é um software de gestão digital de patrimônio que automatiza o onboarding de investidores, o perfilamento de risco, as recomendações de carteira e o rebalanceamento. Ela usa regras de investimento predefinidas, análise de dados e automação inteligente para gerenciar carteiras com eficiência. Assessores humanos também podem revisar as recomendações e apoiar os investidores quando necessário.
Desenvolvimento de Software para WealthTech
Desenvolvimento de Plataformas de Robo-Advisory para Gestão Digital de Patrimônio
Desenvolvemos plataformas de robo-advisory seguras e escaláveis para onboarding de investidores, perfilamento de risco, gestão de carteiras, rebalanceamento automatizado e integrações financeiras.
Escolhida por empresas líderes
Equipes e produtos que constroem, inovam e crescem com a Clustox.
O Que Construímos
Nossos Serviços de Desenvolvimento de Plataformas de Robo-Advisory
Desenvolvemos plataformas de robo-advisory personalizadas que transformam objetivos, preferências e perfis de risco dos investidores em recomendações de carteira personalizadas. Cada solução é projetada em torno da sua estratégia de investimento, dos fluxos de trabalho operacionais e do seu modelo de negócio.
O que está incluído
Questionários de Perfil de Risco
Construção de Carteiras Modelo
Lógica de Investimento Baseada em Objetivos
Recomendações personalizadas
Trilhas de Auditoria de Recomendações
Gestão Multicontas
Criamos soluções digitais de avaliação de risco que ajudam instituições financeiras a entender os objetivos, a experiência, os horizontes de tempo e a tolerância a risco dos investidores. Modelos de pontuação configuráveis apoiam recomendações de investimento mais consistentes e transparentes.
O que está incluído
Questionários Digitais para Investidores
Modelos de Pontuação Configuráveis
Avaliações de Suitability
Segmentação de Investidores
Atualizações de Perfil de Risco
Trilhas de Auditoria de Avaliações
Construímos sistemas de gestão de carteiras que monitoram a alocação de ativos e identificam automaticamente oportunidades de rebalanceamento. Fluxos de trabalho baseados em regras ajudam as equipes a manter as estratégias das carteiras e reduzem o trabalho manual repetitivo.
O que está incluído
Regras de Alocação de Carteira
Rebalanceamento Automatizado
Monitoramento de Desvios
Carteiras Baseadas em Objetivos
Fluxos de Trabalho com Foco Tributário
Acompanhamento de Desempenho
Conectamos plataformas de robo-advisory a sistemas de corretoras, custodiantes, bancos e dados financeiros. Integrações seguras via API garantem conectividade fluida de contas, processamento de transações e sincronização de dados.
O que está incluído
Integrações com APIs de Corretoras
Conectividade com Custodiantes
Sincronização de Dados de Contas
Fluxos de Ordens de Negociação
Reconciliação de transações
Troca Segura de Dados
Desenvolvemos fluxos de onboarding que simplificam o cadastro do investidor, a verificação de identidade, a abertura de contas e a coleta de documentos. Verificações automatizadas ajudam as equipes a atender aos requisitos de compliance aplicáveis e a manter registros precisos.
O que está incluído
Abertura Digital de Contas
Integrações de KYC e AML
Verificação de identidade
Coleta de Documentos
Verificações de Suitability do Investidor
Gestão de Consentimentos e Registros
Projetamos dashboards que dão a investidores e equipes financeiras visibilidade clara de carteiras, transações, desempenho e atividade das contas. Ferramentas de relatórios personalizadas tornam dados financeiros complexos mais fáceis de monitorar e entender.
O que está incluído
Dashboards para Investidores
Portais para Assessores
Relatórios de Desempenho de Carteiras
Resumos de Transações
Relatórios Financeiros Personalizados
Acesso a Dados Baseado em Perfil
Desenvolvemos plataformas de robo-advisory personalizadas que transformam objetivos, preferências e perfis de risco dos investidores em recomendações de carteira personalizadas. Cada solução é projetada em torno da sua estratégia de investimento, dos fluxos de trabalho operacionais e do seu modelo de negócio.
O que está incluído
Questionários de Perfil de Risco
Construção de Carteiras Modelo
Lógica de Investimento Baseada em Objetivos
Recomendações personalizadas
Trilhas de Auditoria de Recomendações
Gestão Multicontas
Soluções Modernas
Soluções modernas para Gestão Digital de Patrimônio Mais Inteligente
Equipamos plataformas de robo-advisory com automação inteligente, dados financeiros conectados e ferramentas voltadas ao investidor que melhoram as operações de carteira e as experiências de investimento digital.
Objetivos Financeiros Personalizados
Mapeamento de Horizonte de Tempo
Acompanhamento do Progresso dos Objetivos
Recomendações de Aportes
Monitoramento de Desvio de Alocação
Rebalanceamento Baseado em Regras
Gatilhos Baseados em Limites
Geração de Ordens de Negociação
Insights Personalizados de Carteira
Análise do Comportamento do Investidor
Recomendações Inteligentes
Sugestões de Next-Best-Action
Monitoramento de Carteira ao Vivo
Atribuição de Desempenho
Análise de Exposição a Risco
Comparações com Benchmarks
Fluxos de Tax-Loss Harvesting
Rebalanceamento com Foco Tributário
Acompanhamento de Ganhos e Perdas
Estratégias de Localização de Ativos
Agregação de Dados de Custodiantes
Conectividade com APIs de Corretoras
Sincronização de Contas
Reconciliação de transações
Monitoramento de Suitability
Regras de Compliance Configuráveis
Trilhas de Auditoria de Recomendações
Suporte a Relatórios Regulatórios
Fluxos de Revisão de Assessores
Ferramentas de Comunicação com o Cliente
Controles de Substituição de Carteira
Dashboards Unificados para Assessores
Resultados de Clientes
Entregue. Escalado. Sustentado.
Resultados de engenharia de nível de produção entregues em saúde, fintech, SaaS, eCommerce, IA e logística.
Agritech IA
Plataforma Preditiva de Monitoramento da Saúde de Lavouras
Desenvolvemos uma plataforma de monitoramento de lavouras com IA, usando imagens multiespectrais, detecção de doenças baseada em CNN e análise de NDVI para identificar o estresse das plantas mais cedo.
0%
Detecção mais precoce de estresse nas lavouras
02
IA de Voz
03
Plataforma SaaS
04
IA na Saúde
05
E-Commerce Headless
Agritech IA
Plataforma Preditiva de Monitoramento da Saúde de Lavouras
Desenvolvemos uma plataforma de monitoramento de lavouras com IA, usando imagens multiespectrais, detecção de doenças baseada em CNN e análise de NDVI para identificar o estresse das plantas mais cedo.
38%Detecção mais precoce de estresse nas lavouras
IA de Voz
Assistente Multilíngue de Call Center em Tempo Real
Desenvolvemos um assistente de IA de voz de baixa latência, com transcrição em tempo real, detecção de falantes e classificação de intenção em vários idiomas.
500msLatência de transcrição em tempo real
Plataforma SaaS
Mecanismo Multi-Tenant de Automação de Workflows
Projetamos um mecanismo de workflows escalável com regras isoladas por tenant, automação orientada a eventos e escalonamento horizontal baseado em Kubernetes.
3xProcessamento de workflows mais rápido
IA na Saúde
Sistema de Admissão de Pacientes em Conformidade com a HIPAA
Desenvolvemos uma plataforma segura de admissão de pacientes com interoperabilidade HL7/FHIR, automação de elegibilidade e tratamento criptografado de PHI.
45%Redução no trabalho manual de admissão
E-Commerce Headless
Loja Virtual de Alto Throughput e Portal de Cobrança de Assinaturas
Implantamos uma loja virtual Shopify headless com assinaturas recorrentes, workflows de envio automatizados e gestão escalável de pedidos de clientes.
220%Aumento na retenção de assinaturas
Reconhecimento
Nosso compromisso com a excelência é respaldado por certificações reconhecidas pelo setor, prêmios globais e parcerias de confiança que validam nossa qualidade, credibilidade e desempenho consistente em todos os projetos.
Certifications
AWS Cloud Practitioner
Certifications
HashiCorp Terraform Associate
Certifications
AWS Certified Professional
Certifications
AWS Solutions Architect
Certifications
AWS Sysops Administrator
Certifications
Certified DevOps Practitioner
Certifications
AWS Cloud Practitioner
Certifications
AWS Cloud Practitioner
Certifications
HashiCorp Terraform Associate
Certifications
AWS Certified Professional
Certifications
AWS Solutions Architect
Certifications
AWS Sysops Administrator
Certifications
Certified DevOps Practitioner
Certifications
AWS Cloud Practitioner
Prêmios
Clutch Champion Primavera 2024
Prêmios
Principais Desenvolvedores de Software 2025
Prêmios
ITFirms Principal Empresa de Desenvolvimento Web 2025
Prêmios
Principal Empresa de IA segundo a TopAppFirms
Prêmios
Principal Empresa de IA Generativa 2024
Prêmios
Principal Empresa de Desenvolvimento de Apps segundo a AppFutura 2025
Prêmios
Empresa de Apps Mobile Certificada pela Firmstalk
Prêmios
Principais Empresas de Blockchain segundo a Firmstalk 2025
Prêmios
Principais Desenvolvedores de Jogos Mobile
Prêmios
Principal Empresa de Desenvolvimento em React Native
Prêmios
Principais Empresas de Web Design Techreviewer 2023
Prêmios
Principal Empresa de Cibersegurança segundo a Clutch 2025
Prêmios
Principais Empresas de QA e Testes de Software 2024
Prêmios
Clutch Champion Primavera 2024
Prêmios
Principais Desenvolvedores de Software 2025
Prêmios
ITFirms Principal Empresa de Desenvolvimento Web 2025
Prêmios
Principal Empresa de IA segundo a TopAppFirms
Prêmios
Principal Empresa de IA Generativa 2024
Prêmios
Principal Empresa de Desenvolvimento de Apps segundo a AppFutura 2025
Prêmios
Empresa de Apps Mobile Certificada pela Firmstalk
Prêmios
Principais Empresas de Blockchain segundo a Firmstalk 2025
Prêmios
Principais Desenvolvedores de Jogos Mobile
Prêmios
Principal Empresa de Desenvolvimento em React Native
Prêmios
Principais Empresas de Web Design Techreviewer 2023
Prêmios
Principal Empresa de Cibersegurança segundo a Clutch 2025
Prêmios
Principais Empresas de QA e Testes de Software 2024
Tecnologias Emergentes que Impulsionam as Plataformas Modernas de Robo-Advisory
Aplicamos tecnologias práticas de IA e dados para melhorar a inteligência das carteiras, as experiências dos investidores, a eficiência operacional e a transparência das decisões.
Machine Learning para Inteligência de Carteiras
Desenvolvemos modelos de machine learning que analisam perfis de investidores, objetivos financeiros, dados de mercado e desempenho de carteiras para apoiar a alocação personalizada de ativos e recomendações de investimento.
Análises Preditivas para Risco e Rebalanceamento
Usamos análises preditivas para identificar desvios de carteira, mudanças na exposição a risco e possíveis necessidades de rebalanceamento, ajudando os assessores a responder com mais rapidez e consistência.
IA Generativa para Assistência ao Investidor
Integramos assistentes de IA generativa que resumem a atividade da carteira, respondem a dúvidas dos investidores, explicam informações financeiras e apoiam os assessores nas interações diárias com os clientes.
IA Explicável e Governança de Modelos
Construímos fluxos de trabalho de IA transparentes, que tornam as recomendações mais fáceis de entender, revisar, monitorar e auditar, mantendo a supervisão humana no centro das decisões financeiras.
Por que Escolher a Clustox para o Desenvolvimento de Plataformas de Robo-Advisory?
Combinamos expertise em WealthTech, engenheiros seniores e práticas de desenvolvimento seguro para criar plataformas de robo-advisory construídas em torno do seu modelo de investimento, das necessidades operacionais e dos planos de crescimento.
- Arquitetura personalizada alinhada aos seus fluxos de trabalho de assessoria
- Integrações seguras com custodiantes, corretoras e provedores de dados financeiros
- Suporte completo, do discovery do produto ao lançamento e à melhoria contínua
Stack Tecnológico
Tecnologias por Trás das Plataformas Modernas de Robo-Advisory
Selecionamos tecnologias seguras e escaláveis com base nos fluxos de investimento, nos requisitos de integração, nas necessidades de desempenho e no ambiente de compliance de cada plataforma.
Protocolo FIX
Plaid
Alpaca API
Interactive Brokers API
Charles Schwab API
PyPortfolioOpt
Apex Fintech Solutions
O que os clientes dizem sobre criar com a Clustox
4.9
Clutch · 16 Reviews
4.9
Google · 99 Reviews
5.0
Firmstalk · 20 Reviews
“Everything worked well for us.”
C&
CEO & Founder
Ads Management Platform
“Incredible team. Delivered on time and the code quality was outstanding. Will definitely work with them again.”
HS
Hassan S.
Tech Consulting Co.
Google
“Exceptional work on our SaaS dashboard. The attention to UX details was impressive and the delivery was on schedule.”
NC
Nathan Clarke
SaaS Analytics Co.
“The team had a great attitude. They always quickly recognized issues and made appropriate steps to make them right.”
FC
Former CEO
AlphaQ Ltd
“Clustox built our MVP in record time. They understood our vision and executed flawlessly.”
SB
Saad B.
Early-Stage Startup
Google
“Clustox helped us scale our infrastructure to handle 10x traffic. Their DevOps expertise is unmatched.”
LB
Laura Bennett
Cloud Infrastructure Co.
“The communication between the teams is excellent and they are more than just developers.”
DO
Director of Social Emotional Learning
Urban Assembly
“Very professional team with deep technical knowledge. Communication was seamless throughout.”
EJ
Edward J.
Software Development Firm
Google
“Great team to work with. They handled complex integrations with ease and kept us informed at every step.”
RM
Ryan Mitchell
Systems Integration Co.
“Clustox was always willing and able to move quickly to make the necessary changes.”
C
CEO
Telbee Group Ltd
“Best software partner we've worked with. Transparent, skilled, and genuinely invested in our success.”
JM
James Morrison
B2B Software Co.
Google
“The AI feature they built for us increased our user engagement significantly. Truly transformative work.”
CH
Catherine Hughes
AI Product Co.
“Their ability to translate our vision and requests into a website that is better than we could have imagined.”
C&
CEO & Founder
alvee
“They transformed our outdated platform into a modern, scalable system. Absolutely recommend.”
SW
Sophia Williams
Platform Modernization Co.
Google
“We struggled with a legacy system for years. Clustox modernized it in months without any downtime.”
OS
Oliver Scott
Legacy Modernization Co.
“Clustox is a knowledgeable team that delivers very well.”
VO
VP of Engineering
SaaS Provider
“Outstanding engineers. They were proactive, communicated clearly, and delivered a world-class product.”
MB
Michael Brown
Product Development Co.
Google
“Their engineers integrated seamlessly with our in-house team. Felt like a true extension of our company.”
MF
Megan Foster
Enterprise Engineering Co.
“During crunch time of the project, their resources spend extra time to fulfill our project needs.”
FS
Former Senior Middleware Analyst
Ooredoo Qatar
“The team at Clustox exceeded our expectations at every stage. Our users love the new experience.”
ET
Emma Thompson
Consumer App Co.
Google
“Delivered a high-performance mobile app that our customers love. The process was smooth from start to finish.”
DH
David Hartley
Mobile App Co.
“Their integrity, technical expertise, and leadership principles were strong.”
DO
Director of Business Analytics
Analytics Hub
“Reliable, fast, and highly skilled. Clustox is the go-to partner for any serious software project.”
RD
Robert Davis
Enterprise Solutions Co.
Google
“Transparent pricing, expert engineers, and a product we're proud of. Clustox delivers on every front.”
SR
Samantha Reed
Digital Product Co.
“They run a tight ship at Clustox. They have a hunger for getting things right.”
C&
Co-Founder & COO
Health Tech Company
“We were amazed by the speed and quality. Clustox delivered exactly what we envisioned — and more.”
OM
Olivia Martinez
Digital Agency Co.
Google
“The team took full ownership of our product roadmap. Results spoke for themselves — 3x growth in 6 months.”
BW
Benjamin Walker
Growth Tech Co.
“The utmost inspiring thing would be their commitment and assistance given to numerous clients.”
ME
Marketing Executive
IREP Global
“A genuinely trustworthy partner. They treated our project like their own product.”
WA
William Anderson
Product Innovation Co.
Google
“Clustox's AI consulting gave us a clear roadmap. Now we're shipping AI features our competitors can't match.”
JM
Jessica Morgan
AI Strategy Co.
“We're impressed with their layout of all possible angles and the efficient design of the features.”
C
CEO
AVI Global
“We were very satisfied with their services.”
MD
Managing Director
Remote Hiring Platform
“Clustox delivered on time, and they were very responsive, kind, and open-minded.”
VO
VP of Operations
IdeaPros
“They certainly proved their worth in trust and ownership of the project.”
C&
Co-Founder & CEO
Flare Business Center
“The team hasn’t let us down throughout our partnership.”
F&
Founder & CEO
Healthcare Digital Startup
“I instantly got the feeling of honesty, fortitude, modernization, and pleasantness from these folks.”
C
CTO
Telbe
“Everything worked well for us.”
C&
CEO & Founder
Ads Management Platform
“Incredible team. Delivered on time and the code quality was outstanding. Will definitely work with them again.”
HS
Hassan S.
Tech Consulting Co.
Google
“Exceptional work on our SaaS dashboard. The attention to UX details was impressive and the delivery was on schedule.”
NC
Nathan Clarke
SaaS Analytics Co.
“The team had a great attitude. They always quickly recognized issues and made appropriate steps to make them right.”
FC
Former CEO
AlphaQ Ltd
“Clustox built our MVP in record time. They understood our vision and executed flawlessly.”
SB
Saad B.
Early-Stage Startup
Google
“Clustox helped us scale our infrastructure to handle 10x traffic. Their DevOps expertise is unmatched.”
LB
Laura Bennett
Cloud Infrastructure Co.
“The communication between the teams is excellent and they are more than just developers.”
DO
Director of Social Emotional Learning
Urban Assembly
“Very professional team with deep technical knowledge. Communication was seamless throughout.”
EJ
Edward J.
Software Development Firm
Google
“Great team to work with. They handled complex integrations with ease and kept us informed at every step.”
RM
Ryan Mitchell
Systems Integration Co.
“Clustox was always willing and able to move quickly to make the necessary changes.”
C
CEO
Telbee Group Ltd
“Best software partner we've worked with. Transparent, skilled, and genuinely invested in our success.”
JM
James Morrison
B2B Software Co.
Google
“The AI feature they built for us increased our user engagement significantly. Truly transformative work.”
CH
Catherine Hughes
AI Product Co.
“Their ability to translate our vision and requests into a website that is better than we could have imagined.”
C&
CEO & Founder
alvee
“They transformed our outdated platform into a modern, scalable system. Absolutely recommend.”
SW
Sophia Williams
Platform Modernization Co.
Google
“We struggled with a legacy system for years. Clustox modernized it in months without any downtime.”
OS
Oliver Scott
Legacy Modernization Co.
“Clustox is a knowledgeable team that delivers very well.”
VO
VP of Engineering
SaaS Provider
“Outstanding engineers. They were proactive, communicated clearly, and delivered a world-class product.”
MB
Michael Brown
Product Development Co.
Google
“Their engineers integrated seamlessly with our in-house team. Felt like a true extension of our company.”
MF
Megan Foster
Enterprise Engineering Co.
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FS
Former Senior Middleware Analyst
Ooredoo Qatar
“The team at Clustox exceeded our expectations at every stage. Our users love the new experience.”
ET
Emma Thompson
Consumer App Co.
Google
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DH
David Hartley
Mobile App Co.
“Their integrity, technical expertise, and leadership principles were strong.”
DO
Director of Business Analytics
Analytics Hub
“Reliable, fast, and highly skilled. Clustox is the go-to partner for any serious software project.”
RD
Robert Davis
Enterprise Solutions Co.
Google
“Transparent pricing, expert engineers, and a product we're proud of. Clustox delivers on every front.”
SR
Samantha Reed
Digital Product Co.
“They run a tight ship at Clustox. They have a hunger for getting things right.”
C&
Co-Founder & COO
Health Tech Company
“We were amazed by the speed and quality. Clustox delivered exactly what we envisioned — and more.”
OM
Olivia Martinez
Digital Agency Co.
Google
“The team took full ownership of our product roadmap. Results spoke for themselves — 3x growth in 6 months.”
BW
Benjamin Walker
Growth Tech Co.
“The utmost inspiring thing would be their commitment and assistance given to numerous clients.”
ME
Marketing Executive
IREP Global
“A genuinely trustworthy partner. They treated our project like their own product.”
WA
William Anderson
Product Innovation Co.
Google
“Clustox's AI consulting gave us a clear roadmap. Now we're shipping AI features our competitors can't match.”
JM
Jessica Morgan
AI Strategy Co.
“We're impressed with their layout of all possible angles and the efficient design of the features.”
C
CEO
AVI Global
“We were very satisfied with their services.”
MD
Managing Director
Remote Hiring Platform
“Clustox delivered on time, and they were very responsive, kind, and open-minded.”
VO
VP of Operations
IdeaPros
“They certainly proved their worth in trust and ownership of the project.”
C&
Co-Founder & CEO
Flare Business Center
“The team hasn’t let us down throughout our partnership.”
F&
Founder & CEO
Healthcare Digital Startup
“I instantly got the feeling of honesty, fortitude, modernization, and pleasantness from these folks.”
C
CTO
Telbe
Frequentes Perguntas
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